Cartographie des risques en assurance

Savez-vous identifier des risques  ? Pourriez- mettre en place un plan d’action ou un plan de contrôle afin de couvrir les risques identifiés ? Pourriez-vous mettre en place une échelle pour classifier les risques faibles, moyens ou élevés en fonction de la probabilité ?

Savez-vous par quoi commencer pour élaborer votre cartographie ?

Le Manager audit est -il le seul apte à élaborer le plan
Annuel ? Cette élaboration est -elle objective en fonction de la criticité de chaque risque ? et selon un ordre décroissant

Bonjour. Nous vous remercions de parcourir la page afin de prendre connaissance des bonus de la formation, de la problématique, des objectifs, de la galerie image ( contenu en image des manuels de formation) et de  nos ARTICLES sur la cartographie des risques . Nous contacter : ohada.finance@gmail.com / Mobile et Whatsapp (+225) 44 13 07 98.

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MAQUETTE FINALE

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BONUS : Manuel de formation (63 pages) + (08) cartographies des risques par cycle en version excel réutilisables pour votre entreprise ( budget – achats – ventes – caisse – banque – immobilisations – stocks – juridique ) + Guide d’identification des risques par cycles opérationnels .

Vous pouvez acquérir la liasse de base de la formation. L’achat de la base de données est déductible du prix de la formation si vous désirez vous former de manière complète plus tard. Envoyez-nous un mail sur ohada.finance@gmail.com ou nous contacter au (+225) 44 13 07 98.

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2. Objectifs

Comprendre l’intérêt de mettre en place une cartographie des risques. Acquérir une méthodologie d’élaboration de ce document. Faire de la cartographie des risques un élément-clé dans la politique de maîtrise des risques mise en œuvre par l’entreprise.

Une cartographie d’assurance est un outil clé pour la définition du plan d’audit interne. Elle assure que les risques principaux de l’organisation sont couverts en évitant les lacunes et les chevauchements.

Cet atelier vous fournira les principes et les règles d’application pratique des cartographies d’assurance afin que vous puissiez commencer à utiliser cette approche avec les plus grandes confiance et pertinence.

Les cartographies d’assurance sont adaptées à la planification d’audit pour le plan annuel, à la gestion des missions et facilitent les opinions globales d’audit (processus de management des risques, de contrôle, et de gouvernement d’entreprise) .

3. Valeur ajoutée

• Reconnaître les éléments clés d’une cartographie d’assurance pertinente
• Evaluez vos efforts présents et prévoyez de fournir une cartographie d’assurance pour éviter les pièges et les difficultés courantes
• Fournir une cartographie d’assurance de manière opportune et effective, adaptée aux principales parties prenantes
• Etablir une analyse de rentabilisation réaliste pour la cartographie d’assurance avec d’autres fonctions de l’entreprise acteurs de la gouvernance
• Hiérarchiser vos efforts actuels et comprendre les opportunités futures, y compris les tableaux de bord d’assurance et les opportunités de synergie en identifiant quelques solutions rapides à mettre en place

 4. Programme
Généréralités sur la cartographie des risques

Définition et principes généraux.
La cartographie des risques, outil de pilotage au service de la gouvernance de l’entreprise.
Définir le cadre d’analyse des risques
Définition d’une typologie ou d’un univers de risques.
Élaboration de méthodologies d’analyse
Choisir une méthode pour identifier les risques
Analyser les risques de l’entreprise
évaluer la gravité des risques en fonction de 2 critères
Le niveau de probabilité de survenance des risques.
Le niveau d’impact potentiel des risques.

Analyser les dispositifs de maîtrise ou de traitement des risques

Recensement des éléments de maîtrise des risques.
Cotation de l’efficacité des éléments de maîtrise des risques
Identification du niveau de risque résiduel

Formaliser la cartographie des risques

Évaluation de l’adéquation entre niveau de risque et niveau de maîtrise des risques.
Notion de risque résiduel.
Élaborer une stratégie de gestion des risques
Les actions de prévention, réduction, ou transfert des risques.
La mise en place d’un système de gestion des risques au quotidien

Méthodologie

• Les définitions d’une carte d’assurance (IIA et autres)
• Les différentes cartes d’assurance et leurs avantages
• Un référentiel pour affiner la carte d’assurance
• Les pièges communs qui empêchent l’efficacité de la cartographie
• Des pistes d’amélioration de la coordination et synergie entre les acteurs d’audit et d’assurance
• Les implications d’une approche d’assurance pour la planification et les missions d’audit
• Formulation des plans de progrès des domaines clés de votre organisation

Galerie image de la formation

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ARTICLE 1 :  COMPRENDRE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES PAR LA PRATIQUE – CAS AFRICA BANK

Démarrons par la PRATIQUE. Les étapes : QUI, QUOI, OU, QUAND, POURQUOI sont décrites en commentaires.

1. Qui : l’auditeur interne, le contrôleur interne ou le risk manager, en collaboration avec les responsables opérationnels. Tout dépend des fonctions présentes dans l’organisation. Une cartographie ne doit pas être élaborée de manière unilatérale.

2. QUOI : une liste des risques pouvant affecter l’entité. C’est un tableau sous Excel avec plusieurs onglets. Chaque onglet représente la cartographie d’une fonction, direction ou des objectifs stratégiques de l’entité.

3. POURQUOI : le risque zéro n’existe pas. Peu importe le dispositif de contrôle interne. Il s’agit donc de collecter tous les risques susceptibles de survenir. Enfin, mettre en place des sécurités, des contrôles clés et des plans d’action afin d’en prévenir avant leur survenance.

4. OU : La cartographique des risques est identique à la stratégie. Très spécifique à une entité. Toutefois, une cartographie peut être déployée sur une autre entité en tenant compte de ses spécificités.

5. QUAND : elle est élaborée de manière annuelle en fin d’exercice. La mise à jour ou la collecte des risques peuvent toutefois avoir une périodicité journalière, cas de la banque assurance.

6. CAS PRATIQUE : RI-01 – RECEPTION DE FAUX BILLETS DE BANQUE

– IDENTIFICATION : tout client est susceptible de verser de fausses coupures par action ou méconnaissance. C’est une anomalie susceptible de se produire, le risque est donc qualifié. Nous rattachons ce risque à l’objectif de protection du patrimoine.

– EVALUATION : ce risque est susceptible de se produire tous les jours, à chaque dépôt, dans toutes les agences. La probabilité de survenance est donc notée E (élevée).

Au niveau de l’impact, les transactions par client cumulées sont importantes. Nous estimons le préjudice financier à une dizaine de millions. L’impact financier est donc important et noté E (élevée).

La matrice d’évaluation indique donc que le risque a une criticité (Gravité) de niveau E (élevée).

– PLAN D’ACTION : nous estimons qu’il faudra prévoir l’existence de détecteurs de faux billets, avec des contrôles supplémentaires sur le fonctionnement, l’utilisation et les tests.

7. COMMENT : toute la difficulté se présente ici. COMMENT procéder de manière METHODIQUE à l’identification des risques, l’évaluation et la priorisation des risques, la définition des plans d’actions.


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Information

Merci de cliquer sur les titres afin d’accéder au contenu détaillé des autres modules de formation :

Comment faire un cartographie des risques ?
Qui met en place la cartographie des risques ?
Quels sont les objectifs de la cartographie des risques ?
Comment piloter les risques avec la cartographie des risques ?

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